利用虚拟货币交易

通过正规的虚拟货币交易平台，将人民币或其他法定货币兑换为虚拟货币，再将虚拟货币转移至境外钱包或账户，最后兑换为外币或其他法定货币，以实现资金的跨境转移，逃避监管和反洗钱监测。

例如币安 C2C 买卖流程

  1. 选商家
    • 选择币安认证商家（高等级、成交量大、好评高）
    • 避免价格明显偏低的订单
  2. 发起交易
    • 买币：输入金额，锁定订单
    • 卖币：同样锁定订单
  3. 转账或收款
    • 买币：向商家转账
    • 卖币：等待商家付款
    • 必须登录银行/微信/支付宝，确认实际到账，不看截图或短信
  4. 完成交易
    • 买币：确认币到账后结束
    • 卖币：确认钱到账后再放币

核心注意事项

  • 小额测试：首次交易先用少量金额
  • 分散风险：大额分成多笔、不同商家
  • 专用账户：与工资卡分开
  • 备注留空：转账不写敏感内容
  • 核对信息：转账人姓名必须与币安一致

风险差异

  • 买币：风险较低，主要是银行记录可能被审查
  • 卖币：风险较高，直接收钱，务必“确认到账再放币”